Povinné prokazování příjmu - Genog

Přejít na obsah

Povinné prokazování příjmu

Postřehy
16.05.2020

                                          Povinné prokazování příjmu

Problém je, že lidem se to líbí. Berou to tak, že si spravedlnost posvítí na zloděje, podvodníky a podobně. Jenže když se podíváte na to podrobněji a rozkryjete, co to vlastně znamená, tak se to ve svém důsledku týká úplně všech. Tedy všech ne, jen těch, co pracují, odvádějí daně a sní o tom, že se jednou budou mít lépe.
 
Je to další prvek absolutní kontroly, totality. Kontrola a demonstrativní odkrytí vlastního soukromí, za beztrestnost. Každý, kdo se odmítne svléknout, bude pro nastavený systém zločinec. Bude víc sledovat, špiclovat, udávat a navíc, bude dalších omezování svobod přibývat. Člověk ztratí přirozenou potřebu mít soukromí, stane se biologickým strojem, zdrojem, a když bude potřeba tak taky nástrojem v moci těch, kteří ho ovládají.




Autobazar má ověřovat, kde na to zákazník vzal - Novinky.cz

Mnoho  podnikatelů, hlavně těch menších, to ale neví nebo věc nechávají být,  protože netuší, jak se s tím takzvaně poprat. Riskují přitom značné  opletačky.
„Vyplývá to ze zákona o předcházení využívání  finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, který bude  nyní navíc novelizován kvůli unijní směrnici. Mnohé povinné subjekty o  tom nevědí anebo se tak chovají, čímž se vystavují riziku postihů,“ řekl  Právu Michael Dobrovolný z poradenské skupiny Apogeo.
Sankce za  porušení povinností jsou podle něho velmi tvrdé. Pro finanční a úvěrové  instituce mohou dosáhnout až 130 milionů korun. Do seznamu povinných  osob jsou zařazeni mimo jiné starožitníci, daňoví poradci, auditoři,  provozovatelé autobazarů, realitní kanceláře, účetní nebo podnikatelští  poradci.
„Ti všichni by měli nejen u transakcí v přepočtu nad 15  tisíc eur ověřovat původ peněz, ale leckdy také zjišťovat skutečné  majitele firmy svého obchodního partnera či pídit se po tom, jestli  jejich klient není politicky exponovaný. Nejde jen o aktivní politiky,  ale třeba i o to, že například sestra klienta byla před několika lety  poslankyní,“ podotkl Dobrovolný.
Ředitel Finančního analytického  úřadu Libor Kazda pro Právo dodal, že například autobazary jsou u  podezřelých obchodů dokonce povinné provádět kontrolu bez ohledu na  částku. Jak ale mělo Právo možnost se v poslední době výběrově  přesvědčit, mnohé autobazary či realitky podrobnější dokumenty či výpisy  z účtů prokazující původ peněz na nákupy až za miliony nepožadují.
Ve  smlouvách se to řeší právníky sepsaným formulářovým ustanovením s  charakterem čestného prohlášení, kde kupující prohlašuje, že není  politicky exponovaný a jeho peníze nepocházejí z trestné činnosti.
Na  druhou stranu mnozí podnikatelé, na něž se tyto povinnosti vztahují,  často nemají know-how ani peníze na právníky či zřízení specializovaného  oddělení řízení rizik. Ani chystaná novelizace zákona, platného již od  roku 2008, jim však situaci neulehčí, jmenované povinnosti zůstanou.
Rizika  pro ty, kdo je neplní, jsou velká. „Nic se neděje, nikdo pořádně  netuší, že něco takového je, ani si toho většina nevšimne, řeší se to  formulkou ve smlouvě. Pak to ale na prověřovaný, nepřipravený subjekt  může najednou dopadnout jako gilotina,“ glosoval stav pro Právo jeden z  poradců pod podmínkou, že nebude jmenován.



Bez komentářů
Návrat na obsah